모두채움 신고 안 뜰 때 종합소득세 직접 입력하는 방법 2025 | 프리랜서 필독
홈택스 들어갔더니 모두채움 버튼이 없죠? "이거 어떻게 하는 거지…" 하고 당황하셨을 거예요.
직접 입력이 복잡해 보여도 순서만 알면 15분이면 끝나요. 단계별로 따라오세요.
📌 이 글은 프리랜서 종합소득세 완벽 가이드 5편 시리즈 중 2편이에요.
편주제링크
| 1편 | 프리랜서 종합소득세 신고 방법 총정리 | 👉 1편 바로가기 |
| 2편 | 모두채움 없을 때 직접 입력하는 방법 | 현재 글 |
| 3편 | 노란우산공제로 세금 줄이는 법 | 👉 3편 바로가기 |
| 4편 | N잡러·투잡 직장인 종합소득세 신고법 | 👉 4편 바로가기 |
| 5편 | 단순경비율 vs 기준경비율 완전 비교 | 👉 5편 바로가기 |
모두채움 신고가 안 뜨는 이유는 뭔가요?
모두채움 신고는 국세청이 소득 자료가 완전히 파악된 경우에만 자동으로 제공해요.
아래 경우엔 모두채움이 안 뜨는 게 정상이에요.
- 여러 플랫폼·여러 거래처에서 수입이 들어온 경우
- 사업소득 외에 다른 소득(이자, 배당, 기타소득)도 있는 경우
- 직전 연도에 신고 이력이 없는 경우
- 장부를 작성하거나 경비를 직접 입력해야 하는 경우
💡 모두채움이 뜬다면 → 1편으로 돌아가서 간단히 제출하세요
직접 입력 전에 준비할 것 3가지
시작 전에 이것만 준비하면 막히지 않아요.
① 지급명세서 출력 or 저장 홈택스 → My홈택스 → 지급명세서 조회 → 거래처별 수입 금액 확인
② 공제 서류 목록 확인
- 국민연금·건강보험 납부 확인서
- 부양가족 등록 여부
- 노란우산공제 납입 확인서 (가입자 한정)
③ 업종코드 확인 국세청 홈택스 업종코드 조회에서 내 직종에 맞는 코드를 미리 찾아두세요. (예: 웹 개발자 → 940909 / 디자이너 → 940100 / 작가·강사 → 940306)
홈택스 직접 입력 단계별 방법
1단계 — 신고서 작성 화면 진입
홈택스 로그인 → 세금신고 → 종합소득세 → 일반신고서 → 정기신고 작성
⚠️ '간편신고'가 아닌 **'일반신고서'**를 선택해야 경비를 직접 입력할 수 있어요.
2단계 — 기본 정보 입력
- 주민등록번호, 주소 자동 입력 확인
- 소득 종류 선택: 사업소득에 체크
- 신고 유형: 추계신고 (단순경비율 or 기준경비율) 선택
💡 어떤 경비율을 선택할지 모르겠다면 → 5편: 단순경비율 vs 기준경비율 비교
3단계 — 수입금액 입력
- 업종코드 입력 (미리 조회해둔 코드)
- 수입금액: 지급명세서에 나온 총수입 금액 입력
- 여러 거래처에서 받았으면? → 합산 금액 입력하면 돼요
수입금액 = 3.3% 떼이기 전 총액 이에요. (세전 금액)
예: 月 200만원 × 12개월 = 2,400만원 입력
4단계 — 경비율 자동 계산 확인
단순경비율을 선택했다면 업종코드에 따라 경비가 자동 계산돼요.
업종단순경비율
| IT·프리랜서 개발자 | 64.1% |
| 디자인·창작 | 64.1% |
| 강사·교육 | 75.9% |
| 작가·번역 | 75.9% |
| 보험설계사 | 74.0% |
경비율이 높을수록 과세 대상 소득이 줄어들고 → 세금도 줄어요.
5단계 — 소득공제 입력
여기서 놓치면 세금을 더 내게 돼요. 꼭 확인하세요.
- 인적공제: 본인 150만원, 부양가족 1인당 150만원
- 국민연금 보험료 공제: 납부한 전액
- 건강보험·노인장기요양보험료: 전액 공제
- 노란우산공제: 납입액 전액 (최대 연 500만원)
💡 노란우산공제 아직 가입 안 했다면 → 3편: 노란우산공제 완벽 가이드
6단계 — 세액공제 입력
공제가 끝나면 세액공제도 빠뜨리지 마세요.
- 표준세액공제: 사업자는 7만원 자동 적용
- 의료비·교육비: 해당되는 경우 입력
- 기납부세액 (원천징수액): 지급명세서에서 확인한 3.3% 금액 입력
⚠️ 기납부세액을 빠뜨리면 환급이 안 돼요. 반드시 입력하세요.
7단계 — 최종 확인 및 제출
계산 결과 화면에서 두 가지 중 하나예요.
환급 → 환급 계좌 입력 후 제출 (30일 내 입금) 납부 → 납부 금액 확인 후 제출 (5월 31일까지 납부)
납부 금액이 크다면? 분납 신청 가능해요. 납부세액의 50%를 6월 30일까지 나눠 낼 수 있어요.
직접 입력할 때 자주 하는 실수 TOP 5
① 수입금액을 세후 금액으로 입력 → 반드시 3.3% 떼기 전 세전 금액으로 입력하세요.
② 기납부세액 미입력 → 원천징수된 세금 입력 안 하면 이미 낸 세금을 또 내게 돼요.
③ 업종코드 잘못 선택 → 경비율이 달라지기 때문에 꼭 내 직종에 맞는 코드 확인하세요.
④ 인적공제 누락 → 부모님, 자녀 부양가족 등록 여부 꼭 확인하세요.
⑤ 제출 후 환급계좌 미등록 → 환급 받으려면 계좌 등록이 필수예요. 제출 전에 확인하세요.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 직접 입력하면 세무사보다 불리한가요? 아니에요. 홈택스 직접 입력으로도 동일한 공제 항목을 모두 적용받을 수 있어요. 단, 복잡한 상황(복수 사업장, 부동산 임대 등)이면 세무사 도움이 더 유리할 수 있어요.
Q. 입력 도중 저장하고 나중에 다시 할 수 있나요? 홈택스에서 임시저장 기능이 있어요. 중간에 나와도 이어서 작성 가능해요.
Q. 실수로 잘못 제출했어요. 어떻게 하나요? 수정신고를 하면 돼요. 5월 31일 이전엔 기간 내 수정신고, 이후엔 경정청구로 환급받을 수 있어요.
마무리
직접 입력, 막상 해보면 생각보다 단순해요. 순서대로 따라가면 15~20분이면 충분히 끝나요.
지금 바로 홈택스에서 세금신고 → 종합소득세 → 일반신고서로 들어가 보세요.
📌 시리즈 이어 읽기 👈 1편: 프리랜서 종합소득세 신고 총정리 👉 3편: 노란우산공제로 세금 줄이는 법
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